Por que devo usar Netlify Functions?
Netlify é um serviço de hospedagem de sites, mas hospeda apenas nosso front-end, enquanto nosso back-end deve ser hospedado em qualquer outro lugar. E isso geralmente é o que você faz, mas se estou apenas planejando construir um pequeno projeto, então isso seria tipo encher um copo d'água com um oceano, não há necessidade disso.
Netlify Functions vem para resolver esse problema, você pode manter seu back-end e front-end juntos usando funções que podem ser chamadas como uma API de back-end. E torna o código mais fácil de editar, pois está tudo em uma pasta.